Với việc giá cả đang tăng mạnh, rất đáng để xem lại một số gợi ý hay nhất của Buffett để chống lại thứ mà ông từng gọi là “con sán dây khổng lồ của công ty”.
1. Đầu tư vào các công ty tốt có nhu cầu vốn thấp
Ông Buffett từ lâu đã cổ vũ cho việc sở hữu các công ty có lợi nhuận cao tính theo số vốn đầu tư vào hoạt động kinh doanh. Trong thời kỳ lạm phát, các công ty với nhu cầu vốn thấp nhưng có khả năng duy trì lợi nhuận sẽ tốt hơn các công ty buộc phải đầu tư nhiều tiền hơn trong khi giá cả ngày càng cao chỉ để duy trì vị thế của mình.
Ông Buffett từng đánh giá thách thức do lạm phát gây ra giống như việc “chạy lên một cái thang cuốn đang đi xuống.”
2. Tìm kiếm các công ty mà nó có thể tăng giá (sản phẩm) trong thời kỳ lạm phát cao hơn
“Quyết định quan trọng nhất trong việc đánh giá một công ty là sức mạnh làm giá của nó,” ông Buffett nói với Ủy ban Điều tra Khủng hoảng Tài chính vào năm 2010. “Quý vị có quyền năng nâng giá sản phẩm lên mà không bị mất đi hoạt động kinh doanh vào tay đối thủ cạnh tranh, và thế là quý vị đã có một công việc kinh doanh rất tốt.”
Nếu một công ty có thể tăng giá, nó có lợi thế lớn trong thời kỳ lạm phát cao vì nó có thể bù đắp chi phí ngày càng tăng của chính mình.
Ông Buffett từng nói rằng một cây cầu có thu phí mà không bị kiểm soát về mức giá sẽ là tài sản lý tưởng để nắm giữ trong thời kỳ lạm phát vì quý vị đã xây xong cây cầu và có thể tăng giá để bù đắp cho lạm phát. Ông nói: “Quý vị xây cây cầu bằng những đồng USD trước đó và quý vị cũng không cần phải (đầu tư) thay thế cây cầu đó.”
3. Hãy xem xét đến TIPS
Chứng khoán Kho bạc Bảo vệ chống Lạm phát, hay TIPS, là một hình thức đầu tư khác được ông Buffett ủng hộ để dành cho các nhà đầu tư đang lo ngại về lạm phát gia tăng. TIPS trả cho các nhà đầu tư một mức lãi suất cố định hai lần một năm, nhưng số tiền gốc được điều chỉnh theo lạm phát, được đo bằng Chỉ số Giá Tiêu thụ.
4. Đầu tư vào chính mình và trở thành người giỏi nhất trong công việc mà quý vị làm
Ông Buffett nói với các cổ đông vào năm 2004, đầu tư vào tài năng của chính quý vị là một trong những cách tốt nhất để duy trì sức mua của quý vị theo thời gian. Bác sĩ giải phẫu hoặc luật sư giỏi nhất trong một thành phố hoặc thành phố được hưởng lợi từ một nền giáo dục được trả bằng những “đồng USD trước đó” nhưng có thể định giá dịch vụ của họ theo đồng USD hiện tại mà không cần phải tái đào tạo.
Cân nhắc việc hoàn thiện hồ sơ của quý vị bằng cách học một kỹ xảo mới thông qua các nguồn đào tạo trực tuyến hoặc một trường đại học địa phương. Theo học các bằng cao cấp có thể tốn kém, nhưng chúng cũng có thể giúp phát triển nền tảng kiến thức của quý vị và khiến quý vị trở thành nhân viên rất cần thiết trong tương lai. Việc tăng giá trị của quý vị đối với người sử dụng lao động cũng như với khách hàng của họ sẽ giúp quý vị có được phần lợi tức hợp lý của mình theo thời gian.
5. Tránh xa các trái phiếu truyền thống
Ông Buffett đã viết trong bức thư gửi các cổ đông của Berkshire vào năm 2020: “Trái phiếu không phải là nơi thích hợp cho thời gian này.” Với lãi suất vẫn gần ở mức thấp kỷ lục trong lịch sử, các nhà đầu tư trái phiếu có thể bị thiệt hại lớn trong môi trường lạm phát.
Ông Buffett đã chỉ ra rằng việc mua trái phiếu kỳ hạn 10 năm với lợi tức 2% tương tự như việc mua một công ty với giá gấp 50 lần lợi nhuận (hàng năm), nhưng một điểm khác biệt chính đó là lợi tức của trái phiếu thì không thể tăng lên.
“Các nhà đầu tư tài sản có lợi tức cố định trên toàn thế giới - dù là quỹ hưu trí, công ty bảo hiểm hay người về hưu - đều phải đối mặt với một tương lai ảm đạm,” ông nói.
6. Hạn chế các mong muốn của quý vị
Cộng sự của ông Buffett và là Phó chủ tịch Berkshire Hathaway, ông Charlie Munger, đã có cách riêng để đối phó hiệu quả với thời kỳ lạm phát cao: “Một trong những biện pháp phòng thủ tuyệt vời để tránh lo lắng về lạm phát là không có nhiều nhu cầu ngốc nghếch trong cuộc sống của quý vị”, ông Munger nói với các cổ đông của Berkshire vào năm 2004. “Nói cách khác, nếu quý vị không tạo ra hàng đống các nhu cầu giả tạo để bị chết chìm trong các mặt hàng tiêu thụ, thì quý vị đang có được sự bảo vệ khá tốt trước những thăng trầm của cuộc sống.”
Để giúp quý vị về việc chi tiêu này, hãy xem xét theo dõi chi phí của quý vị thông qua một ứng dụng quản lý ngân sách. Điều này sẽ giúp quý vị hiểu hiện tại quý vị đang tiêu tiền như thế nào và có thể giúp xác định các loạt chi tiêu có vấn đề trước khi chúng trở thành thói quen.
Trang Bìa
Photo Albums
Trợ giúp
Tìm kiếm
Thành viên
Nhóm
Ghi danh
Lý lịch
Đăng Nhập
